後悔しない人生経営の窓口

60代 チェックポイント

 

医院の承継を具体的に考えていますか?

医院をいつごろ、誰に、どのような形で承継させたいのか?まずはここから考え、子供間で揉めないように、資産の配分なども考えていくことが大切です。

 

ご相談はこちら ⇒ [ライフプラン] [事業承継・相続税相談]

相続、相続税について対策を考えていますか?

医院をいつごろ、誰に、どのような形で承継させたいのか?まずはここから考え、子供間で揉めないように、資産の配分なども考えていくことが大切です。

 

ご相談はこちら ⇒ [ライフプラン] [事業承継・相続税相談]

今ある資産を活用した運用を考えていますか?

金融機関に勧められたから・・・こんな理由で色々な金融商品をお持ちの先生方が多いですが、折角今まで築きあげた資産を今後どのように活かし、セカンドライフを楽しむのか?は 重要な課題です。

単に資産を増やすということだけでなく、資産を守る部分、増やす分に分け資産に役割分担させることで、万一の時の対策もでき、かつ資産が働く部分で「ゆとり」を形成することが可能になります。

 

ご相談はこちら ⇒ [ライフプラン] [貯蓄・資産運用]

年金、小規模等の効果的な受取方法を考えましたか?

公的年金や私的年金、小規模企業共済は、いつからどのような形で受け取るのか?

によって、受け取る金額や受け取る際の税金が変わってきます。

どのように受け取るのがご自身にとってベストなのか?をいつまで働くのか?
セカンドライフはどのように過ごすのか?といったライフプランと合わせて考え

それに合わせた最もベストな方法を考える必要があります。

 

ご相談はこちら ⇒ [ライフプラン] [年金相談] 

リタイア後の資金計画は万全ですか?

リタイア後は、基本的に公的年金とそれまで貯めた私的年金や退職金などを活かして生活していくことになります。当然、現役時代とは収入面で低くなり、中々辞められなかったり、生活水準を見直ししたりして、新たな生活設計をする必要があります。

何とかなるだろう!ではなく、裏付けのある資金計画を立てることが大切です。

 

ご相談はこちら ⇒ [ライフプラン] 

お子様の独立後、保障の見直しはしましたか?

お子様が独立された後も、大きな額の生命保険にそのまま加入されているケースが多く見受けられます。

教育費がかかる間は、大きな保障が必要ですが、お子様の独立後は保障額としては、大きく下げられるケースが多く、保険料も大幅に安くすることが可能です。

一方、ご自身の医療や介護に対する不安もでてくるケースが多いため、子供のための保険から自分のための保険に見直しすることが大切です。

 

ご相談はこちら ⇒ [生命保険診断]

住宅ローンの返済について繰り上げ返済等考えましたか?

住宅ローンは、なるべく早く完済したいと思われる先生が多い一方で、 今後の生活を考えた場合、現金で持っておきたいという思いもあり、 どうすれば良いのか?悩ましい問題です。
しかし、セカンドライフの家計収支と退職金や貯蓄などを分析することで繰り上げ返済等を行って、利息負担を軽減するのが良いのか?それともしないほうが賢明なのか?が分かりますので、これからの家計収支を
分析することが大切です。

 

ご相談はこちら ⇒ [ライフプラン] [住宅取得・ローン相談]

お子様への住宅資金援助・二世帯住宅の計画はありますか

相続税は増税の方向で動いている一方で、贈与税は引き下げの動きです。

特にお子様への住宅取得資金の贈与については優遇されていますので、 活用するか?しないか?では大きな税金の差が出ます。

お子様の住宅取得の計画については、一緒に考えていくことが大切です。

 

ご相談はこちら ⇒ [ライフプラン] [住宅取得・ローン相談]

お問い合わせ

院長のためのKIZUNAclub

税務調査対応チェックリスト

アクセスマップ

〒145-8566 東京都大田区南雪谷2-20-3

・東急池上線「雪ヶ谷大塚駅」下車

 徒歩5分

・バス 田園調布郵便局前下車 徒歩3分

・お車 駐車場(3台完備)

サイトウアソシエイツ

株式会社ベネフィックス エフピー

田園調布 相続支援センター

ISO


ページの先頭へ